Banka hesabı kullandırma

“Hesap kiralama” ya da “IBAN kullandırma” diye de bilinen bu durum, kanunda ayrı bir suç adı olarak geçmez. Hesap sahibi, hesabına yatırılan paranın kaynağına göre dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya suç gelirlerini aklama dosyasında şüpheli olarak karşınıza çıkar. Belirleyici soru, paranın suçtan geldiğini bilip bilmediğiniz ve hesabı neden verdiğinizdir.

Ayrıntılı rehber: banka hesabını başkasına kullandıran kişinin ne yapması gerektiği

Bilmeniz gerekenler

• Dolandırıcılıkta iştirak yalnız hesap veya kart bilgisini ya da aracını vermekle sınırlıysa ceza yarı oranında indirilir (TCK m. 158/4, 7589 sayılı Kanunla).
• Bilişim sistemi veya banka araç kullanılarak yapılan dolandırıcılıkta ceza 4 ile 10 yıl arasıdır (TCK m. 158/1-f); indirim bu ceza üzerinden yapılır.
• Bazı suç şüphelerinde banka, hesabı 48 saate kadar askıya alabilir; el koyma kararını kural olarak hâkim verir (CMK m. 128/A).
• Yasa dışı bahiste para nakline aracılık ayrı bir suçtur ve 3 ile 5 yıl hapis gerektirir (7258 s. K. m. 5/1-c).
• “Hesabı verdim ama ne için kullanıldığını bilmiyordum” savunması, mesajlar ve para hareketleriyle birlikte değerlendirilir; kendi başına yeterli sayılmaz.

Sık karıştırılan

Hesabın kullandırılması ile suç gelirlerinin aklanması aynı şey değildir. Aklama, suçtan gelen paranın kaynağını gizleme amacıyla işlemlere tabi tutulmasıdır (TCK m. 282); her hesap kullandırma bu amacı taşımaz. Ayrım için suç gelirlerini aklama yazısına bakabilirsiniz.

Sık sorulan sorular

Banka hesabı kullandırma ile nitelikli dolandırıcılık arasındaki fark nedir?

Nitelikli dolandırıcılık, mağdurun aldatılarak parasının alınmasıdır; hesap sahibi çoğu zaman bu aldatmaya katılmaz, yalnız paranın geçtiği hesabı sağlar. Bu katkı iştirak sayılırsa 7589 sayılı Kanunla getirilen yarı oranında indirim gündeme gelir.

Hesabıma bloke konuldu, para iade edilir mi?

Para mağdura aitse soruşturma veya kovuşturma sırasında mağdura iade edilebilir (CMK m. 128/A-5). Kendinize ait para için hâkim kararına itiraz ederek kaynağını belgelemeniz gerekir.

Hesabımı arkadaşıma iyi niyetle verdim, yine suçlu olur muyum?

Hayır, paranın suçtan geldiğini bilmiyor ve bunu öngörmeniz de beklenmiyorsa kast yoktur. Ancak hesabı karşılığında para aldıysanız veya şüpheli işlemlere rağmen kullandırmaya devam ettiyseniz bu savunma zayıflar.

MASAK incelemesi ceza soruşturması mıdır?

Hayır, MASAK bir mali istihbarat birimidir; ancak tespitlerini savcılığa bildirebilir ve soruşturma bu bildirime dayanabilir. Sürecin nasıl işlediğini MASAK incelemesi yazısında bulabilirsiniz.