MASAK incelemesi
MASAK, Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı bir birimdir; savcılık ya da mahkeme değildir. Bankalar ve diğer yükümlüler olağan dışı buldukları işlemleri MASAK’a şüpheli işlem bildirimi olarak iletir. MASAK bunları analiz eder, suç şüphesi görürse Cumhuriyet başsavcılığına bildirir. Yasadışı bahis, dolandırıcılık ve kripto para transferleri bu incelemelerin en sık nedenleridir.
Ayrıntılı rehber: MASAK incelemesi başladığında atılacak adımlar
Bilmeniz gerekenler
- Şüpheli işlem bildiriminin yapıldığı size bildirilmez; çoğu kişi incelemeyi bankanın hesabı kısıtlamasıyla ya da savcılık çağrısıyla öğrenir.
- Şüpheli bir işlem en çok 7 iş günü ertelenebilir (5549 s. K. m. 19/A); CMK 128 kapsamında hesaplara el koyma kararını ise hâkim verir.
- MASAK incelemesi tek başına suçlama değildir; ceza davası ancak savcılık soruşturması sonunda açılabilir.
- Hesabınızı başkasına kullandırmışsanız banka hesabı kullandırma nedeniyle ayrı bir soruşturma açılabilir.
- Paranın kaynağını gösteren belgeleri (maaş, satış, kira) erkenden toplamak savunmanın temelidir.
Sık karıştırılan
MASAK incelemesi, suç gelirlerinin aklanması suçlamasıyla karıştırılır. İnceleme bir idari analizdir. Aklama ise TCK 282’de düzenlenen bir suçtur ve paranın bir suçtan elde edildiği ortaya konmadan söz konusu olmaz. Cezası için aklama suçunun cezası yazısına bakabilirsiniz.
Sık sorulan sorular
MASAK incelemesi ile vergi incelemesi arasındaki fark nedir?
Vergi incelemesi, eksik ödenen vergiyi araştırır ve sonucunda vergi ile vergi cezası çıkar. MASAK incelemesi ise paranın suçla bağlantısını araştırır; sonucu savcılığa bildirim olabilir.
MASAK hesabıma bloke koydu, ne kadar sürer?
İşlem erteleme en çok 7 iş günüdür. Bundan uzun süren bir kısıtlama çoğu zaman bir el koyma kararından ya da bankanın kendi işleminden kaynaklanır; hangisi olduğunu bankadan ve savcılıktan öğrenmeniz gerekir.
Hesabım bahis ödemelerinde kullanıldıysa ne olur?
Hesabınız yasadışı bahis ödemelerinde kullanıldıysa bildirim çoğu zaman sizin adınıza yapılır. Hesabı başkasına kullandırmak ayrı bir ceza soruşturmasına yol açabilir; tespit yolları için bahis tespitinin nasıl yapıldığı yazısına bakabilirsiniz.
Bu terim sizin dosyanızda mı geçiyor?
Tanım genel bilgi verir; sizin olayınızda ne anlama geldiğini birlikte değerlendirelim.